Etkileşimli rehber · Kripto, forex ve yatırım dolandırıcılığı

Kripto, Forex ve Yatırım Dolandırıcılığı (TCK 158/1-f, 158/1-h; 6362 s.K. 99, 107, 109, 109/A): Vasıf, SPK Suçlarıyla Ayrım ve Paranın Takibi

Yüksek kazanç vaadiyle toplanan para dört ayrı hukuki kalıba girebilir: bilişim sistemi ya da banka aracılığıyla nitelikli dolandırıcılık (TCK 158/1-f), tacir ya da şirket yöneticisinin ticari faaliyeti sırasında dolandırıcılık (158/1-h), yatırım danışmanı ya da aracı kurum çalışanı kimliğiyle dolandırıcılık (158/1-l) ve Sermaye Piyasası Kanunu’nun kendi suçları: izinsiz sermaye piyasası faaliyeti (6362 s.K. 109/2, iki yıldan beş yıla), usulsüz halka arz (109/1), piyasa dolandırıcılığı (107, üç yıldan beş yıla) ve 7518 sayılı Kanunla 2024’te eklenen izinsiz kripto varlık hizmet sağlayıcılığı (109/A, üç yıldan beş yıla). Yargıtay, Instagram üzerinden forex kazancı vaadiyle para toplayıp “kazancı çekmek için” yeniden ödeme istenmesini bilişim sistemi aracılığıyla dolandırıcılık saymış (11. CD, E. 2024/2013, K. 2024/4847), kendisini şirket çalışanı ve yatırım danışmanı olarak tanıtıp uygulama üzerinden forex işlemi yaptıran sanıkta f, h ve l bentlerinin birlikte uygulanmasını onamış (11. CD, E. 2025/2539, K. 2025/7914), forex şirketinin topladığı paraları piyasaya çıkarmadığı iddiasında şirket defterleri, platform yetkileri ve para hareketleri üzerinde bilirkişi incelemesi yapılmadan verilen beraatı bozmuştur (11. CD, E. 2021/41895, K. 2026/1604). Buna karşılık aracı kurumda emir formu usulsüzlüğü ve borsa düşüşünden doğan zarar hile değil hukuki ihtilaftır ve SPK’nın idari para cezası ceza sorumluluğu doğurmaz (CGK, E. 2022/330, K. 2023/75). Yurt dışı kripto borsası, Trust Wallet ya da Telegram grubu gerekçesiyle araştırma yapılmadan kovuşturmaya yer olmadığına karar verilemez (11. CD, E. 2024/2829, K. 2024/14948; E. 2025/5763, K. 2026/4543; E. 2026/529, K. 2026/6491). Bu sayfa; platformu, vaadi, failin sıfatını, paranın gerçekten piyasaya çıkıp çıkmadığını ve ödeme kanalını girerek olası vasfı, SPK suçlarıyla ayrımı, erişim engeli ve iade yollarını ve paranın takip adımlarını görmeniz için hazırlandı.

Önce durumunuzu seçin

0 506 976 23 55 WhatsApp’tan Yazın Randevu Alın

Dolandırıcılık mı, izinsiz faaliyet mi? Hile ve niyet ayrımıPara gerçekten bir piyasada işletilip zarar edilmişse ve aldatıcı bir davranış yoksa uyuşmazlık ticari risk ya da hukuki ihtilaftır; aracı kurumda emir formu usulsüzlüğü ve borsa düşüşünden doğan zarar için Ceza Genel Kurulu beraatı onamış, SPK idari yaptırımının ceza sorumluluğu doğurmadığını belirtmiştir (CGK, E. 2022/330, K. 2023/75). Para hiç piyasaya çıkmamış, sahte platformda sanal kazanç gösterilmiş, çekim “vergi, sigorta, limit” bahanesiyle yeni ödemeye bağlanmış ya da yeni üyelerin parasıyla eski üyelere kâr payı ödenmişse hile vardır ve vasıf dolandırıcılıktır: Instagram forex reklamıyla 51.750 TL toplanan olayda 158/1-f (11. CD, E. 2024/2013, K. 2024/4847); ürün pazarlama adıyla kâr payı ödeyerek 65 kişiden para toplanan “titan zinciri” olayında 157 ve her mağdur için ayrı değerlendirme zorunluluğu (11. CD, E. 2025/3279, K. 2026/22); üyelik ücreti karşılığı kazanç vaat eden internet sitesi üzerinden 320.000 üyeli saadet zinciri organizasyonunda 157 (15. CD, E. 2018/5932, K. 2020/4510). SPK izni olmadan kaldıraçlı işlem, portföy yönetimi ya da aracılık yapmak ayrıca 6362 s.K. 109/2 suçudur; izinsiz faaliyet ile dolandırıcılık aynı olayda birlikte bulunabilir, ancak izinsiz faaliyet tek başına hile demek değildir. Forex şirketinin topladığı paraları piyasaya çıkarmadığı iddiasında şirket defterleri, elektronik platformdaki işlem yetkileri, yatırımcıların para yatırma ve çekme yetkileri ve yurt dışı transferler üzerinde üç kişilik bilirkişi incelemesi yapılmadan beraat kararı verilemez (11. CD, E. 2021/41895, K. 2026/1604).

Bentler: bilişim (f), tacir (h), danışman kimliği (l) ve 128/A takibiSahte site, uygulama, ilan ya da sosyal medya hesabı üzerinden kandırılıp parayı kendisinin göndermesi 158/1-f’dir; Yargıtay, kendisini şirket çalışanı ve yatırım danışmanı olarak tanıtıp uygulama indirterek forex işlemi yaptıran ve 524.000 TL alan sanıkta bilişim sisteminin araç olarak kullanılması (f), şirketin ticari faaliyeti sırasında işlenmesi (h) ve kredi kurumu çalışanı kimliği (l) bentlerinin birlikte oluştuğunu kabul etmiştir (11. CD, E. 2025/2539, K. 2025/7914). Alt sınır dört yıl, adli para cezası menfaatin iki katından az olamaz; üç ya da daha fazla kişiyle birlikte işlemede yarı, örgüt faaliyetinde bir kat artırım uygulanır (158/3). Sinyal grubu, üye getirme ya da hesap kullandırma katkısı iştirak ve 158/4 yarı indirimi tartışması açar. 158/1-f ve l suçları CMK 128/A kapsamında olduğundan paranın gittiği banka, ödeme kuruluşu ya da kripto varlık hizmet sağlayıcısı hesabı makul şüpheyle kırk sekiz saate kadar askıya alınabilir, askı içinde hâkim kararıyla el konulur ve menfaat mağdura iade edilir; kurumlar istenen bilgiyi on gün içinde vermek zorundadır (128/A). Yurt dışı borsa ve cüzdanlarda KYC kayıtları, Türkiye temsilciliği ve uluslararası istinabe araştırılmadan “fail tespiti mümkün değil” gerekçesiyle KYOK verilemez (11. CD, E. 2024/2829, K. 2024/14948; E. 2025/5763, K. 2026/4543; E. 2026/529, K. 2026/6491).

SPK’nın araçları: erişim engeli, iade davası, kripto düzenlemesiSPK, izinsiz sermaye piyasası faaliyetlerinin durdurulması için her türlü tedbiri almaya ve izinsiz faaliyetlerin doğurduğu sonuçların iptali ile nakit ya da sermaye piyasası araçlarının hak sahiplerine iadesi için tespitten itibaren bir yıl ve her hâlde beş yıl içinde dava açmaya yetkilidir (6362 s.K. 99/1); izinsiz faaliyet internet üzerinden yürütülüyorsa ve Türkiye’de yerleşik kişilere internet aracılığıyla yurt dışında kaldıraçlı işlem yaptırılıyorsa içeriğin çıkarılmasına ve erişimin engellenmesine karar verir (99/3-4). 7518 sayılı Kanunla 2024’te kripto varlık hizmet sağlayıcıları SPK iznine bağlandı; izin almaksızın faaliyet üç yıldan beş yıla kadar hapis gerektirir (109/A), yurt dışında yerleşik platformların Türkiye’de iş yeri açması, Türkçe site kurması ya da Türkiye’ye yönelik tanıtım yapması izinsiz hizmet sağlayıcılığı sayılır ve erişim engeliyle karşılanır (99/A), hizmet sağlayıcılar hukuka aykırı faaliyet ve siber saldırı kayıplarından sorumludur ve müşterilere ait kripto varlıklara tedbir ve el koyma münhasıran hizmet sağlayıcı aracılığıyla uygulanır (99/B-3-4-7). Sermaye piyasası aracı fiyatlarında yanlış izlenim uyandıran işlem ve yalan bilgi yayma piyasa dolandırıcılığıdır (107). 6362’deki suçlardan dolayı soruşturma SPK’nın yazılı başvurusuna bağlıdır (115); dolandırıcılık ise doğrudan şikâyetle soruşturulur. Piramit satış sistemleri tüketici mevzuatında da yasaktır (6502 s.K. 80).

Bölüm 01 — Temel mantık

Yatırım dolandırıcılığı üç soruyla çözülür

Birincisi para: gerçekten bir piyasada, hesapta ya da işlemde kullanıldı mı, yoksa sahte panelde sanal kazanç gösterilip toplanan para başka yere mi aktarıldı? İkincisi hile: aldatma kastı baştan var mıydı, çekim bahaneleri ve yeni üye parasıyla kâr payı ödeme gibi olgular bulunuyor mu, yoksa izinli ya da izinsiz bir faaliyette ticari risk mi gerçekleşti? Üçüncüsü sıfat: fail tacir ya da şirket yöneticisi mi, kendisini danışman ya da aracı kurum çalışanı olarak mı tanıttı, bilişim sistemi mi kullanıldı, SPK izni var mıydı? Bu üç sorunun cevabı vasfı, SPK suçlarıyla ayrımı ve paranın takip yolunu belirler.

Para: piyasaya çıktı mı?

Yatırım dolandırıcılığının ayırt edici olgusu paranın akıbetidir. Toplanan para gerçekten kaldıraçlı işlem, kripto alımı ya da hisse yatırımına dönüşmüş ve piyasa hareketiyle erimişse ortada ticari risk vardır; sözleşme ve usul ihlalleri idari ya da hukuki sorumluluk doğurur. Ceza Genel Kurulu, aracı kurum çalışanının emir formunu usulüne uygun doldurmaması ve borsa düşüşü nedeniyle oluşan zararda hile bulunmadığını, uyuşmazlığın hukuki ihtilaf olduğunu, SPK’nın idari para cezasının ceza sorumluluğu doğurmadığını kabul etmiştir (CGK, E. 2022/330, K. 2023/75). Buna karşılık para hiç piyasaya çıkmamış, sahte platformda sanal bakiye gösterilmiş, çekim “vergi, sigorta, limit” bahanesiyle yeni ödemeye bağlanmış (11. CD, E. 2024/2013, K. 2024/4847; E. 2023/5132, K. 2024/7356) ya da yeni üyelerin parasıyla eski üyelere kâr payı ödenmişse (11. CD, E. 2025/3279, K. 2026/22) hile vardır. Yargıtay, forex şirketinin topladığı 1,5 milyon doları piyasaya çıkarmadığı iddiasında şirket defterleri, GRAND-FX platformundaki işlem yetkileri, yatırımcıların para yatırma ve çekme yetkileri ile yurt dışı transferleri üzerinde üç kişilik bilirkişi incelemesi yapılmadan verilen beraat kararını bozmuştur (11. CD, E. 2021/41895, K. 2026/1604). Para akışı, platform kayıtları ve bilirkişi raporu bu sorunun cevabıdır.

Hile: aldatma mı, izinsiz faaliyet mi, ticari risk mi?

Hile, mağdurun denetim olanağını ortadan kaldıran nitelikli yalandır; sahte lisans, sahte platform, sahte kazanç ekranı, uydurma referanslar ve “garantili getiri” vaadi hile unsurudur. SPK izni olmadan kaldıraçlı işlem, aracılık, portföy yöneticiliği ya da kripto varlık hizmet sağlayıcılığı yapmak ayrıca 6362 sayılı Kanunun suçlarıdır (109/2; 109/A) ve soruşturulması SPK’nın yazılı başvurusuna bağlıdır (115); ancak izinsiz faaliyet tek başına hile anlamına gelmez, izinli faaliyet de hileyi dışlamaz. Savcılık “kendi rızasıyla yatırdı, denetim imkânı vardı, kaybetme olasılığını biliyordu” gerekçesiyle sahte token ve Telegram sinyal grubu olayında KYOK veremez; Yargıtay bu gerekçeyi hatalı bulmuştur (11. CD, E. 2025/4373, K. 2026/1903). Aynı şekilde “borsada kayıtlı hisseyi yasal borsadan alması gerekirdi, basit araştırmayla öğrenebilirdi” gerekçesi de bozulmuştur (11. CD, E. 2026/529, K. 2026/6491). Mağdurun dikkatsizliği hileyi ortadan kaldırmaz; hilenin aldatıcılığı mağdura ve olaya göre değerlendirilir. Saadet zinciri ve piramit yapılarda hile, sistemin yeni katılımcı olmadan ayakta kalamayacağının gizlenmesidir; tüketici mevzuatı piramit satış sistemlerini yasaklar (6502 s.K. 80).

Sıfat ve araç: f, h, l bentleri ve iştirak

Sosyal medya reklamı, sahte site, uygulama ya da mesajlaşma grubu üzerinden kandırılan mağdurun parayı kendisinin göndermesi bilişim sisteminin araç olarak kullanılmasıdır (158/1-f); Instagram forex reklamı olayında bu bent uygulanmıştır (11. CD, E. 2024/2013, K. 2024/4847). Fail tacir ya da şirket yöneticisiyse ve hile ticari faaliyet sırasında işlenmişse 158/1-h; kendisini yatırım danışmanı, aracı kurum ya da banka çalışanı olarak tanıtmışsa 158/1-l gündeme gelir; Yargıtay şirket çalışanı kimliğiyle uygulama indirtip forex işlemi yaptıran sanıkta f, h ve l bentlerinin birlikte oluştuğunu kabul etmiştir (11. CD, E. 2025/2539, K. 2025/7914). Bu bentlerde alt sınır dört yıl, adli para cezası menfaatin iki katından az olamaz; üç ya da daha fazla kişiyle birlikte işleme yarı, örgüt faaliyeti bir kat artırım getirir (158/3). Üye getiren, sinyal veren, hesap ya da cüzdan kullandıran kişiler iştirak bakımından ayrı değerlendirilir: katkı hesap, kart ya da bilgi vermekle sınırlıysa ceza yarı oranında indirilir (158/4, 7589); kazanç getirisi gösterilerek başkalarını sisteme sokan üyeler de şikâyetçi olabilir ve fail de olabilir. Her mağdur için zarar miktarı ve iştirak ayrı ayrı gerekçelendirilmelidir (11. CD, E. 2025/3279, K. 2026/22).

Bu sayfa hiçbir dosyanın sonucunu öngörmez; vasfa, cezaya ve iadeye yalnızca mahkeme karar verir. Araç, girdiğiniz olguları Yargıtay’ın ve Sermaye Piyasası Kanunu’nun ölçütleriyle karşılaştırır; delil durumunu ve mahkemenin takdirini hesaplayamaz. Sayfa yatırım tavsiyesi içermez.

Bölüm 02 — Etkileşimli

Hangi durumdasınız?

Altı soruyu yanıtlayın; sayfa, olayınızda hangi vasfın ve hangi SPK başlığının tartışılacağını, paranın nasıl takip edileceğini ve hangi yazılarımızın işinize yarayacağını sıralasın. Hiçbir veri kaydedilmez, her şey tarayıcınızda kalır.

1. Ne tür bir yatırım vaat edildi?

2. Sizinle nasıl temas kuruldu?

3. Para ne oldu?

4. Karşı taraf kim?

5. Dosya hangi aşamada?

6. Siz kimsiniz?

6 soru bekliyor

Bu araç genel bilgilendirme amaçlıdır; sonuç öngörmez, yatırım tavsiyesi ve hukuki tavsiye yerine geçmez. Her dosya platform kayıtları, dekontlar ve bilirkişi raporuyla ayrı okunur.

Bölüm 03 — Etkileşimli

Altı eksen: dolandırıcılık nerede kurulur, nerede dağılır?

Yatırım dolandırıcılığı altı eksende denetlenir: paranın akıbeti, hile olguları, sıfat ve bent, SPK suçları ve izin, paranın takibi, iştirak ve katkı. Kendi dosyanız için işaretleyin; araç hangi eksenlerin dolandırıcılık vasfı yönünde, hangilerinin ticari risk ya da yalnız idari sorumluluk yönünde olduğunu göstersin. Araç sonuç öngörmez.

1. Para gerçekten işletildi mi?

Platformda gerçek işlem kaydı, borsa ya da aracı kurum ekstresi var mı; para şirket hesabından piyasaya çıktı mı; yoksa panel sahte, bakiye sanal, para başka hesaplara mı aktarıldı?

Nasıl denetlenir?

Yargıtay, forex şirketinin topladığı paraları piyasaya çıkarmadığı iddiasında şirket defterleri, platformdaki işlem yetkileri, yatırımcıların yatırma ve çekme yetkileri ve yurt dışı transferleri üzerinde bilirkişi incelemesini zorunlu saymıştır (11. CD, E. 2021/41895, K. 2026/1604). Gerçek işlemle oluşan zarar ticari risktir ve hile sayılmaz (CGK, E. 2022/330, K. 2023/75); sahte panel, sanal bakiye ve paranın başka hesaplara aktarılması hilenin olgularıdır. Mağdur için ekstre, dekont ve ekran görüntüleri; platform için defter, sunucu kayıtları ve aracı kurum sözleşmeleri belirleyicidir.

2. Hile olguları

Garantili ya da olağanüstü getiri vaadi, sahte lisans ya da SPK kaydı iddiası, çekim için vergi, sigorta ya da limit adıyla ek ödeme, uydurma referanslar, yeni üye getirme zorunluluğu, kâr payının yeni üye parasından ödenmesi var mı?

Nasıl denetlenir?

Çekim için ek ödeme istenmesi dolandırıcılığın tipik olgusudur (11. CD, E. 2024/2013, K. 2024/4847; E. 2023/5132, K. 2024/7356); yeni üyelerin parasıyla eski üyelere kâr payı ödenmesi ve sistemin cazibesinin bu ödemelerle artırılması baştan dolandırma kastını gösterir (11. CD, E. 2025/3279, K. 2026/22). Sahte SPK kaydı ya da lisans iddiası hile ve sahtecilik tartışması açar. Buna karşılık uygunluk testi, risk bildirim formu, çerçeve sözleşme ve ekstre bulunan izinli işlemde zarar ticari risktir. Mağdurun dikkatsizliği hileyi ortadan kaldırmaz; ‘kendi rızasıyla yatırdı’ gerekçesiyle KYOK verilemez (11. CD, E. 2025/4373, K. 2026/1903).

3. Sıfat ve bent: f, h, l

Mağdur sosyal medya, site ya da uygulama üzerinden kandırılıp parayı kendisi mi gönderdi (f); fail tacir ya da şirket yöneticisi mi ve hile ticari faaliyet sırasında mı işlendi (h); fail kendisini danışman, aracı kurum ya da banka çalışanı olarak mı tanıttı (l)?

Nasıl denetlenir?

Instagram forex reklamıyla para toplanmasında 158/1-f (11. CD, E. 2024/2013, K. 2024/4847); şirket çalışanı ve yatırım danışmanı kimliğiyle uygulama üzerinden forex işlemi yaptırılmasında f, h ve l bentlerinin birlikte uygulanması (11. CD, E. 2025/2539, K. 2025/7914); forex şirketi ortaklarının ticari faaliyeti sırasında para toplamasında h ve i bentleri (11. CD, E. 2021/41895, K. 2026/1604) kabul edilmiştir. Üyelik ücretiyle kazanç vaat eden saadet zinciri organizasyonunda yüz yüze para alınması 157 sayılmıştır (15. CD, E. 2018/5932, K. 2020/4510). f ve l bentlerinde alt sınır dört yıl, adli para cezası menfaatin iki katından az olamaz; vasıf rehberine bakın.

4. SPK suçları ve izin

Platform ya da kişi SPK izinli mi; kaldıraçlı işlem, aracılık, portföy yönetimi ya da kripto varlık hizmeti izinsiz mi yürütüldü; yurt dışı platform Türkiye’ye yönelik tanıtım yapıyor mu; SPK’ya başvuru ya da erişim engeli var mı?

Nasıl denetlenir?

Sermaye piyasasında izinsiz faaliyet iki yıldan beş yıla kadar hapis gerektirir (6362 s.K. 109/2); usulsüz halka arz (109/1) ve piyasa dolandırıcılığı (107) ayrı suçlardır; 7518 ile 2024’te eklenen izinsiz kripto varlık hizmet sağlayıcılığı üç yıldan beş yıla kadar hapis gerektirir (109/A). Bu suçlardan soruşturma SPK’nın yazılı başvurusuna bağlıdır (115); dolandırıcılık ise doğrudan şikâyetle soruşturulur. SPK, izinsiz faaliyetin sonuçlarının iptali ve iade için bir ve beş yıl içinde dava açabilir (99/1), internet üzerinden izinsiz faaliyette ve Türkiye’de yerleşik kişilere yurt dışından kaldıraçlı işlem yaptırılmasında erişim engeli kararı verir (99/3-4); yurt dışı kripto platformunun Türkiye’de iş yeri, Türkçe site ya da Türkiye’ye yönelik tanıtımı izinsiz hizmet sağlayıcılığı sayılır (99/A). İzinsiz faaliyet tek başına hile değildir; aynı olayda dolandırıcılık ayrıca değerlendirilir.

5. Paranın takibi

Para banka, ödeme kuruluşu ya da kripto borsasına mı gitti; 128/A askı ve el koyma istendi mi; KYC kayıtları, Türkiye temsilciliği ve istinabe araştırıldı mı; hesap ya da cüzdan sahibi tespit edildi mi?

Nasıl denetlenir?

158/1-f ve l suçları CMK 128/A kapsamındadır: banka, ödeme kuruluşu ya da kripto varlık hizmet sağlayıcısı suçta kullanılan hesabı kırk sekiz saate kadar askıya alabilir, askı içinde hâkim kararıyla el konulur ve menfaat mağdura iade edilir; kurumlar istenen bilgiyi on gün içinde vermek zorundadır. Yargıtay, Binance Connect ve Trust Wallet olayında temsilcilik, istinabe, hesap sahibi ve siber suçlar sorgusu yapılmadan verilen KYOK’u (11. CD, E. 2024/2829, K. 2024/14948), KYC ile transfer yapılan merkezi borsalardan bilgi istenmeden verilen kararı (11. CD, E. 2025/5763, K. 2026/4543), borsanın Türkiye temsilciliği araştırılmadan verilen kararı (11. CD, E. 2026/529, K. 2026/6491) ve Binance cüzdan sahibi tespit edilmişken ifadesi alınmadan verilen kararı (11. CD, E. 2023/5132, K. 2024/7356) bozmuştur. Takip rehberine bakın.

6. İştirak ve katkı

Üye getiren, sinyal veren, hesap ya da cüzdan kullandıran, komisyon alan kişiler var mı; sizin katkınız fiilin icrasında mı yoksa hesap sağlamakla mı sınırlı; üç ya da daha fazla kişi birlikte mi hareket etti?

Nasıl denetlenir?

Üç ya da daha fazla kişiyle birlikte işlemede ceza yarı, örgüt faaliyetinde bir kat artırılır (158/3); yalnız hesap, kart ya da bilgi sağlayan kişinin cezası yarı indirilir (158/4, 7589). Saadet zincirinde kazanç gösterilerek başkalarını sisteme sokan üyelerin durumu her biri için ayrı değerlendirilir; Yargıtay, bir kısım şikâyetçinin yalnız üye yapıldığı ve sanığı hiç görmediği dosyada her şikâyetçi yönünden zarar ve iştirakin ayrı tartışılmasını istemiştir (11. CD, E. 2025/3279, K. 2026/22). Sinyal verme ve üye getirme, kastın ve katkının niteliğine göre yardım etme ya da müşterek faillik olabilir; iştirak rehberine bakın.

Henüz işaretleme yapmadınız.

Her eksen için bir seçenek işaretleyin; sonuç kutusu buna göre güncellenir.

İlk iki eksen hilenin varlığını, üçüncü eksen bendi, dördüncü eksen 6362 suçlarını ve SPK tedbirlerini, beşinci eksen paranın takibini (128/A, KYC, istinabe), altıncı eksen iştiraki (158/3, 158/4) belirler. En sık yapılan iki hata, izinsiz faaliyeti otomatik olarak dolandırıcılık saymak ve mağdurun rızasıyla yatırdığı gerekçesiyle hileyi yok saymaktır.

Bölüm 04 — Beş kural

Beş kural, beş ayrı madde

Hile ile ticari risk ayrımı, bentler ve ceza, Sermaye Piyasası Kanunu suçları, SPK tedbirleri ve paranın takibi aynı maddelere tabi değildir. Birine dokunun.

Her kuralın kendi maddesi var

Gerçek işlemle oluşan zarar ticari risktir; sahte panel, çekim bahanesi ve ponzi yapısı hiledir. Sosyal medya üzerinden kandırma 158/1-f, şirket faaliyeti 158/1-h, danışman kimliği 158/1-l; alt sınır dört yıl. İzinsiz faaliyet ve izinsiz kripto hizmeti 6362’nin suçlarıdır ve SPK başvurusuna bağlıdır; dolandırıcılık doğrudan soruşturulur. SPK erişim engeli ve iade davası açar. Yurt dışı ve kripto gerekçesiyle araştırmasız KYOK verilemez.

Bölüm 05 — Kontrol listesi

Yatırım dolandırıcılığında ilk adımlar

Bu liste yatırım vaadiyle para kaptıran mağdurlar, suçlanan platform yetkilileri ve üye getiren ya da hesap kullandıran kişiler içindir. Genel çerçeve için finfluencer yazımıza, iade için forex para iadesi yazımıza bakın. Liste hukuki tavsiye ve yatırım tavsiyesi değildir.

Yapılması gerekenler

Yapılmaması gerekenler

0 / 10 madde işaretlendi

0 506 976 23 55 WhatsApp’tan Yazın E-posta Gönderin

Bölüm 06 — Süreç haritası

Vaatten iadeye: altı aşama

Her aşamada ne olduğunu, kimin ne yaptığını ve süre notunu görmek için aşamalara dokunun.

Bölüm 07 — Etkileşimli araç

Yatırım dolandırıcılığı vasıf, SPK ayrımı ve takip aracı

Yatırım türünü, platformu, SPK iznini, paranın akıbetini, hile olgularını ve failin sıfatını girin; araç olası vasfı, 6362 sayılı Kanun suçlarıyla ayrımı, ceza aralığını, SPK tedbirlerini ve paranın takip adımlarını göstersin. Bu bir sonuç öngörüsü ve yatırım tavsiyesi değildir; vasfa yalnızca mahkeme karar verir.

Başlık	Kural	Dayanak
Bilişim aracılığıyla	Sosyal medya, site, uygulama üzerinden kandırma: 4-10 yıl + ADP ≥ 2 kat	TCK 158/1-f; Y11CD 2024/4847
Tacir, şirket	Ticari faaliyet sırasında: 3-10 yıl	TCK 158/1-h; Y11CD 2026/1604
Danışman kimliği	Aracı kurum ya da banka çalışanı iddiası: 4-10 yıl	TCK 158/1-l; Y11CD 2025/7914
Basit dolandırıcılık	Yüz yüze, bent olgusu yok: 1-5 yıl; uzlaştırma	TCK 157; Y15CD 2020/4510
Hukuki ihtilaf	Gerçek işlem, emir formu usulsüzlüğü, borsa düşüşü: hile yok	CGK 2023/75
İzinsiz faaliyet	2-5 yıl + 5.000-10.000 gün ADP; SPK başvurusu şart	6362 s.K. 109/2, 115
Piyasa dolandırıcılığı	3-5 yıl; ADP ≥ menfaat; 107/3 pişmanlık	6362 s.K. 107
İzinsiz kripto hizmeti	3-5 yıl; yurt dışı platform Türkiye’ye yönelikse izinsiz	6362 s.K. 109/A, 99/A
Erişim engeli	İnternetten izinsiz faaliyet, yurt dışı kaldıraçlı işlem	6362 s.K. 99/3-4
SPK iade davası	Tespitten 1 yıl, her hâlde 5 yıl	6362 s.K. 99/1
Hesap askıya alma	158/1-f, l: 48 saat; hızlı el koyma; mağdura iade	CMK 128/A
Kripto el koyma ve haciz	Hizmet sağlayıcı uygular; saklama kuruluşu cüzdanı	6362 s.K. 99/B-7
Eksik soruşturma	Yurt dışı, kripto, kendi rızası gerekçesiyle KYOK yok	Y11CD 2024/14948, 2026/4543, 2026/6491, 2026/1903
İştirak	3 kişi yarı, örgüt bir kat; hesap verme yarı indirim	TCK 158/3, 158/4
Piramit satış	Tüketici mevzuatında yasak	6502 s.K. 80

Araç kanundaki sınırları ve Yargıtay ölçütlerini uygular; hileyi ve paranın akıbetini bilirkişi incelemesi ve mahkeme belirler. Hesapta bir yıl on iki ay sayılır. Sonuç öngörüsü ve yatırım tavsiyesi değildir.

Bölüm 08 — Ceza Genel Kurulu ve Yargıtay’dan altı senaryo

Hangi senaryodasınız?

Yatırım dolandırıcılığı uyuşmazlıkları Yargıtay kararlarındaki altı kalıptan birine benzer. Her kalıpta denetlenen kural, aranan olgu ve en sık yapılan hata farklıdır; kararların tam metni Yargı PRO üzerinden okunarak özetlenmiştir.

Tipik görünüm

Katılan, Instagram hesabında forex ve borsa üzerinden para kazandırıldığına ilişkin paylaşımlar görüp mesaj attı; WhatsApp üzerinden yönlendirilerek sanığın banka hesabına 2.000 TL gönderdi, 80.000 TL kazandığı ve çekebilmek için 17.900 TL göndermesi gerektiği söylendi, ardından 31.850 TL daha istendi. Para ATM’den çekilmiş, Papara ve bahis hesaplarına aktarılmıştı; hesap, numara ve üyelikler sanık adınaydı.

Kanun ne der

Yargıtay 11. Ceza Dairesi, banka yazıları, dekontlar, HTS kayıtları ve sanığın çelişkili savunmaları karşısında bilişim sisteminin araç olarak kullanılması suretiyle yüksek kazanç vaadiyle haksız menfaat elde edildiğinin sabit olduğunu kabul ederek zincirleme nitelikli dolandırıcılıktan 7 yıl 6 ay hapis ve 129.360 TL adli para cezasını onamış; adli para cezasında alt sınırdan uzaklaşılmamasını yalnız eleştirmiştir (11. CD, E. 2024/2013, K. 2024/4847, 03.04.2024). Karar, ‘çekim için ek ödeme’ kalıbının hile olduğunu ve hesap sahibinin sorumluluğunu gösterir.

Tuzak

Kazancı çekebilmek için istenen ek ödemeyi yapmak; hesap sahibini ve para zincirini şikâyette belirtmemek.

Finfluencer Üzerinden Yatırım Dolandırıcılığında Hukuki Sorumluluk →

Tipik görünüm

Sanık, katılanı arayıp kendisini bir şirketin çalışanı ve yatırım danışmanı olarak tanıttı, forex ile para kazanılacağına ikna etti, uygulama indirtip işlemler yaptırdı; katılan sanığın şirketinin hesabına farklı tarihlerde para gönderdi, eksi bakiyeye düştüğü söylenerek 100.000 TL daha gönderdi, toplam 524.000 TL kaptırdı. Herhangi bir yatırım yapılmamış, belge ibraz edilmemişti.

Kanun ne der

Yargıtay, sanığın kendisini şirket çalışanı olarak tanıtması ve eylemin şirketin ticari faaliyeti sırasında işlenmesi, bilişim sistemi olan uygulamanın indirilip işlemlerin bu uygulama üzerinden yapılması ve görüşmelerde yatırım danışmanı olarak finans yatırımından bahsedilerek kredi kurumu çalışanı kimliğiyle menfaat sağlanması karşısında f, h ve l bentlerinin birlikte oluştuğunu kabul ederek 13 yıl 4 ay hapis ve 2.413.320 TL adli para cezasını onamış; yalnız iki nitelikli hâlin oluştuğu yönündeki tebliğname görüşüne katılmamıştır (11. CD, E. 2025/2539, K. 2025/7914, 25.06.2025). Karar, kimlik iddiası ve şirket görünümünün cezayı nasıl ağırlaştırdığını gösterir.

Tuzak

Şirket adına toplanan paranın hiç yatırıma dönüşmediğini belgelemeden savunma yapmak; kimlik iddiasını tartışmamak.

Etkileşimli rehber: Basit mi Nitelikli mi? Dolandırıcılıkta Suç Vasfı →

Tipik görünüm

Finansal danışmanlık şirketinin yetkilisi ve ortağı olan sanıklar, katılanlara forex programı kurup işlem yaptırdı; yedi katılandan toplam 1,5 milyon dolara yakın para toplandı, zarar edildiği söylenerek geri ödenmedi. Bilirkişi raporu şirket kayıtlarının düzensiz olduğunu, 1.734.100 doların yurt dışına transfer edilip 1.334.303 dolarının geri geldiğini ve 399.796 dolar zarar oluştuğunu tespit etti; ilk derece 158/1-h ve i’den mahkûmiyet, istinaf beraat verdi.

Kanun ne der

Yargıtay, sanıkların şirket defter ve kayıtlarını usulüne uygun tutmak zorunda olduğunu ve bu kayıtların kendilerini her türlü isnattan koruyacak en önemli delil olduğunu belirterek, şirket defter ve bilgisayar kayıtları ile katılanların bilgisayar kayıtlarının karşılaştırmalı incelenmesi, forex işlemlerinin nasıl gerçekleştirildiği, GRAND-FX platformunda katılanların gerçek işlem yapma ve para yatırma-çekme yetkilerinin bulunup bulunmadığı ve yatırılan paraların hangi hesaba gittiği hususlarında çelişkileri giderecek üç kişilik bilirkişi heyetinden rapor alınmadan verilen beraat kararını bozmuştur (11. CD, E. 2021/41895, K. 2026/1604, 12.02.2026). Karar, ‘para piyasaya çıktı mı’ sorusunun ispat yükünü ve yöntemini gösterir.

Tuzak

Şirket defterlerini ve platform yetkilerini sunmamak; beraat ya da mahkûmiyeti bilirkişi incelemesi olmadan beklemek.

Dolandırıcılık Suçu Savunması →

Tipik görünüm

Karı koca sanıklar, bir pazarlama şirketinden toplu ürün alıp yüksek fiyattan satacaklarını söyleyerek çok sayıda kişiden para topladı, para getirenlere kâr payı adıyla kısmi ödeme yaparak sistemin cazibesini artırdı, sonra ödemeleri kesti. Mahkeme 17 mağdur için 17 kez 2 yıl 6 ay hapis verdi; aynı eylemler için 48 mağdurlu ayrı bir dava da vardı.

Kanun ne der

Yargıtay 11. Ceza Dairesi, kararların denetime olanak verecek biçimde gerekçeli olması gerektiğini, bir kısım şikâyetçinin yalnız üye yapıldığını ve bir kısmının sanıklardan birini hiç görmediğini beyan ettiğini belirterek, her şikâyetçi yönünden zarar miktarının açıkça ortaya konulması, kişiselleştirmenin ve suça iştirakin ayrı ayrı tartışılması yerine gerekçeye iddianamenin aynısının yazılmasını Anayasa 141 ve CMK 230’a aykırı buldu, kararı kanun yararına bozdu ve diğer dosyayla birleştirilmesi gerektiğini belirtti (11. CD, E. 2025/3279, K. 2026/22, 05.01.2026). Karar, ponzi yapısında hilenin kabulü ile her mağdur ve her sanık için ayrı değerlendirme zorunluluğunu birlikte gösterir.

Tuzak

Toplu dosyada kendi zararını ve kendi temasını belgelememek; üye getiren kişilerin konumunu tartışmamak.

Suça İştirak: Fail, Azmettiren ve Yardım Eden Farkı →

Tipik görünüm

Aracı kurum çalışanı sanık, müştekinin hesabında alım satım emir formlarını usulüne uygun doldurmadan işlem yaptı; borsa düşünce müşteki zarar etti ve nitelikli dolandırıcılıkla şikâyetçi oldu. SPK aracı kuruma idari para cezası verdi; ilk derece mahkemesi beraat kararı verdi.

Kanun ne der

Ceza Genel Kurulu, 158/1-h’nin özgü suç olduğunu ve hilenin ticari faaliyet sırasında işlenmesi gerektiğini belirttikten sonra, emir formu usulsüzlüğünün ve borsa düşüşünden doğan zararın hile oluşturmadığını, uyuşmazlığın sözleşmeden kaynaklanan hukuki ihtilaf olduğunu, SPK’nın idari yaptırımının ceza sorumluluğu doğurmadığını kabul ederek beraatı onadı (CGK, E. 2022/330, K. 2023/75, 16.02.2023). Karar, izinli kuruluşta gerçek işlemle oluşan zararın dolandırıcılık olmadığını ve idari yaptırım ile ceza sorumluluğunun ayrı olduğunu gösterir; sahte belge ya da baştan aldatma iddiası varsa bu olgular araştırılmadan hukuki ihtilaf denemez (11. CD, E. 2024/5392, K. 2025/4396).

Tuzak

Gerçek işlemle oluşan piyasa zararını dolandırıcılık sanmak; izinli kuruluşa karşı idari ve hukuki yolları kullanmamak.

Hiç Suçum Yokken Dolandırıcılıkla Suçlanıyorum, Kendimi Nasıl Aklarım? →

Tipik görünüm

Şikâyetçi, Telegram’da yatırım danışmanlığı yaptığını söyleyen kişiyle tanıştı; analiz grubu, kripto önerileri ve kazanırsa yüzde on pay vaadiyle güven kuruldu, küçük bonuslar geldi, önerilen tokenler bir borsa üzerinden alındı ve 6.318.316 TL yatırıldı. Telegram hesabı silindi, web3 cüzdandaki para çekildi, tokenlerin değeri sıfırlandı; parayı geri alma vaadiyle 2.850 dolar daha gönderildi. Savcılık, mağdurun yönlendirmelere kendi rızasıyla uyduğunu ve denetim imkânı bulunduğunu belirterek KYOK verdi.

Kanun ne der

Yargıtay, şüphelilerin kimlik ve adreslerinin tespiti ve ifadelerinin alınması, banka hesap hareketlerinin getirtilmesi, şikâyetçinin sunduğu CD’nin incelenmesi, borsa ve cüzdan sağlayıcısıyla yazışma yapılması ve siber suçlar biriminden benzer eylemlerin sorulması gerekirken ‘kendi rızasıyla uydu, esaslı hile yok, denetim imkânı vardı, tüketici hükümlerine göre hakkını arayabilir’ gerekçesiyle verilen KYOK’a karşı itirazın reddini kanun yararına bozdu (11. CD, E. 2025/4373, K. 2026/1903, 23.02.2026). Karar, sinyal grubu ve sahte token kalıbında hilenin varlığını ve soruşturma yükümlülüğünü gösterir; aynı ilke Trust Wallet (11. CD, E. 2024/2829, K. 2024/14948) ve KYC’li merkezi borsa (11. CD, E. 2025/5763, K. 2026/4543) dosyalarında da uygulanmıştır.

Tuzak

Parayı geri alma vaadiyle gelen ikinci talebe ödeme yapmak; KYOK’u itirazsız bırakmak.

Telegram Dolandırıcılığı Şikâyet Dilekçesi →

Bölüm 09 — Doğru mu, yanlış mı?

En çok yanlış bilinen sekiz cümle

Yatırım dolandırıcılığı konusunda en sık duyduğumuz varsayımlar. Yanıtlayın, gerekçesini görün.

1. SPK izni olmayan bir platforma para yatırıp zarar ettiysem bu her zaman dolandırıcılıktır.

İzinsiz faaliyet 6362 s.K. 109/2 suçudur ve SPK başvurusuna bağlıdır; dolandırıcılık için hile ve aldatma kastı gerekir. Gerçek işlemle oluşan zarar ticari risktir (CGK, E. 2022/330, K. 2023/75).

2. Sahte panelde gösterilen kazancı çekmek için vergi adıyla ödeme istenmesi hile olgusudur.

Yargıtay bu kalıbı bilişim sistemi aracılığıyla dolandırıcılık saymıştır (11. CD, E. 2024/2013, K. 2024/4847; E. 2023/5132, K. 2024/7356).

3. Kendisini yatırım danışmanı olarak tanıtıp uygulama üzerinden forex yaptıran kişi için f, h ve l bentleri birlikte uygulanabilir.

Yargıtay, şirket çalışanı ve danışman kimliğiyle uygulama üzerinden işlem yaptıran sanıkta üç bendin birlikte oluştuğunu kabul etmiştir (11. CD, E. 2025/2539, K. 2025/7914).

4. Savcılık, para yurt dışı kripto borsasına gittiyse fail tespiti mümkün olmadığı gerekçesiyle dosyayı kapatabilir.

Temsilcilik araştırması, istinabe, KYC ve siber suçlar sorgusu yapılmadan verilen KYOK kararları kanun yararına bozulmuştur (11. CD, E. 2024/2829, K. 2024/14948; E. 2025/5763, K. 2026/4543).

5. Mağdur parayı kendi rızasıyla yatırdıysa hile oluşmaz.

Mağdurun rızası ve dikkatsizliği hileyi ortadan kaldırmaz; bu gerekçeyle verilen KYOK bozulmuştur (11. CD, E. 2025/4373, K. 2026/1903; E. 2026/529, K. 2026/6491).

6. İzinsiz kripto varlık hizmet sağlayıcılığı 2024’ten itibaren hapis cezası gerektiren bir suçtur.

7518 sayılı Kanunla eklenen 6362 s.K. 109/A, izin almaksızın kripto varlık hizmet sağlayıcı olarak faaliyet yürütenler için üç yıldan beş yıla kadar hapis öngörür; soruşturma SPK başvurusuna bağlıdır (115).

7. Forex şirketinin paraları piyasaya çıkarmadığı iddiasında mahkeme bilirkişi incelemesi yapmadan beraat verebilir.

Şirket defterleri, platform yetkileri ve para akışı üzerinde bilirkişi incelemesi yapılmadan verilen beraat kararı bozulmuştur (11. CD, E. 2021/41895, K. 2026/1604).

8. Yurt dışı platform Türkçe site kurup Türkiye’ye tanıtım yapıyorsa SPK bakımından izinsiz kripto hizmet sağlayıcılığı sayılır.

6362 s.K. 99/A, Türkiye’de iş yeri, Türkçe internet sitesi ya da Türkiye’ye yönelik tanıtım hâllerinden birini yeterli sayar; erişim engeli uygulanır.

Bölüm 10 — Videolu anlatım

Konuyu anlattığımız videolar

Kapağa dokunduğunuzda video bu sayfada açılır. Tüm videolar için Videolarım sayfasına bakabilirsiniz.

Yatırım Vaadiyle Dolandırıcılık Suçu Nedir?

Sahte Yatırım Siteleri ve Ceza Sorumluluğu

Telegram ve WhatsApp Üzerinden Dolandırıcılık

İnternetten Dolandırıldım! Savcılık Ne Yapıyor, Ne Yapmıyor?

Dolandırıcılıkta Banka Kayıtlarının Önemi

Dolandırıcılık Suçlamasıyla Karşılaşan Kişi Ne Yapmalı?

Dolandırıcılık Suçlarında Beraat Hangi Hâllerde Olur?

İBAN Kiralama: Masumiyet mi, Suça Ortaklık mı?

Bölüm 11 — Sözlük

Dosyada karşınıza çıkacak kavramlar

Kaldıraçlı işlem (forex)

Teminatın kaldıraç oranında kredilendirilmesiyle döviz, altın ve türev araç alım satımı; yalnız SPK yetkili kuruluşlarınca yapılabilir.

İzinsiz sermaye piyasası faaliyeti (6362 s.K. 109/2)

SPK izni olmadan aracılık, kaldıraçlı işlem, portföy yönetimi ya da danışmanlık; iki yıldan beş yıla kadar hapis.

Usulsüz halka arz (109/1)

Onaylı izahname ya da ihraç belgesi olmadan sermaye piyasası aracı satmak.

Piyasa dolandırıcılığı (107)

Fiyatlarda yanıltıcı izlenim uyandıran işlemler ve yalan bilgi yayma; üç yıldan beş yıla; 107/3 pişmanlık.

İzinsiz kripto varlık hizmet sağlayıcılığı (109/A)

SPK izni olmadan kripto varlık alım satım, saklama ya da transfer hizmeti; üç yıldan beş yıla (7518, 2024).

SPK yazılı başvurusu (115)

6362’deki suçların soruşturulması için SPK’nın savcılığa başvuru şartı; dolandırıcılık için gerekmez.

Erişim engeli (99/3-4, 99/A)

İnternetten izinsiz faaliyet ve yurt dışı kaldıraçlı işlem ya da kripto hizmetinde SPK’nın içerik çıkarma ve erişim engeli kararı.

SPK iade davası (99/1)

İzinsiz faaliyet sonuçlarının iptali ve nakdin hak sahiplerine iadesi için SPK’nın bir ve beş yıl içinde açtığı dava.

Ponzi, saadet zinciri

Kâr payının yeni katılımcıların parasından ödendiği sistem; hile sistemin sürdürülemezliğinin gizlenmesidir; piramit satış 6502 s.K. 80 ile yasak.

Sinyal grubu

Telegram ya da WhatsApp üzerinden alım satım önerisi veren grup; sahte token ve sahte panel kalıbıyla birleşince hile.

Bilişim aracılığıyla dolandırıcılık (158/1-f)

Sosyal medya, site, uygulama ya da grup üzerinden kandırılan mağdurun parayı kendisinin göndermesi; alt sınır dört yıl.

Danışman kimliği (158/1-l)

Kendisini yatırım danışmanı, aracı kurum ya da banka çalışanı olarak tanıtma; alt sınır dört yıl.

Tacir, şirket yöneticisi (158/1-h)

Ticari faaliyet sırasında işlenen dolandırıcılık; özgü suç; hile şartı ayrıca aranır.

Hukuki ihtilaf

Sözleşmeden ve ticari riskten doğan uyuşmazlık; hile yoksa dolandırıcılık yoktur (CGK 2023/75).

KYC (müşteri tanıma)

Merkezi borsalarda kimlik doğrulama kaydı; cüzdan sahibinin tespiti ve istinabe için başlangıç noktası.

Hesap askıya alma (CMK 128/A)

158/1-f ve l suçlarında banka, ödeme kuruluşu ya da kripto hizmet sağlayıcısının hesabı 48 saate kadar dondurması; hızlı el koyma ve iade.

Bölüm 12 — Okuma listesi

Yatırım, kripto ve dolandırıcılık üzerine yazılarımız

Bu alandaki yazılarımız ve komşu konulara ilişkin seçilmiş başlıklar aşağıda. Genel çerçeve için finfluencer yazısına ve Makaleler dizinine bakabilirsiniz.

Bölüm 13 — Sık sorulan sorular

Sık sorulan sorular

Belirleyici soru paranın akıbeti ve hilenin varlığıdır. Para gerçekten piyasada işletilmiş, ekstre ve işlem kayıtları varsa ve aldatıcı bir davranış yoksa zarar ticari risktir; Ceza Genel Kurulu, aracı kurumdaki emir formu usulsüzlüğü ve borsa düşüşünden doğan zararı hukuki ihtilaf saymıştır (CGK, E. 2022/330, K. 2023/75). Para hiç piyasaya çıkmamış, sahte panelde sanal kazanç gösterilmiş, çekim için vergi ya da limit adıyla ek ödeme istenmiş ya da kâr payı yeni üyelerin parasından ödenmişse hile vardır ve vasıf 158/1-f, h ya da l olabilir (11. CD, E. 2024/2013, K. 2024/4847; E. 2025/2539, K. 2025/7914). Paranın akıbeti şirket defterleri, platform kayıtları ve para akışı üzerinde bilirkişi incelemesiyle belirlenir (11. CD, E. 2021/41895, K. 2026/1604). SPK izni olmayan faaliyet ayrıca 6362 s.K. 109/2 suçudur.

İzinsiz sermaye piyasası faaliyeti (6362 s.K. 109/2, iki yıldan beş yıla), usulsüz halka arz (109/1), piyasa dolandırıcılığı (107) ve 2024’ten itibaren izinsiz kripto varlık hizmet sağlayıcılığı (109/A, üç yıldan beş yıla) Sermaye Piyasası Kanunu’nun kendi suçlarıdır ve soruşturulmaları SPK’nın savcılığa yazılı başvurusuna bağlıdır (115). Dolandırıcılık ise TCK suçudur, doğrudan şikâyetle soruşturulur ve hile, zarar ile aldatma kastı gerektirir. İzinsiz faaliyet tek başına hile anlamına gelmez; izinli faaliyet de hileyi dışlamaz. Aynı olayda her iki suç birlikte bulunabilir. SPK ayrıca erişim engeli (99/3-4, 99/A) ve iade davası (99/1) yetkisine sahiptir.

Sosyal medya reklamı, sahte site, uygulama ya da mesajlaşma grubu üzerinden kandırılıp parayı kendiniz gönderdiyseniz bilişim sisteminin araç olarak kullanılması (158/1-f) uygulanır; alt sınır dört yıl, adli para cezası menfaatin iki katından az olamaz (11. CD, E. 2024/2013, K. 2024/4847). Karşı taraf kendisini yatırım danışmanı, aracı kurum ya da banka çalışanı olarak tanıttıysa 158/1-l, şirket adına ve ticari faaliyet sırasında hareket ettiyse 158/1-h de eklenir; Yargıtay üç bendin birlikte uygulanmasını onamıştır (11. CD, E. 2025/2539, K. 2025/7914). Bu suçlar CMK 128/A kapsamında olduğundan paranın gittiği hesap kırk sekiz saate kadar askıya alınabilir ve hızlı el koyma ile iade mümkündür.

Tebliğden itibaren on beş gün içinde sulh ceza hâkimliğine itiraz edin ve soruşturmanın genişletilmesini isteyin (CMK 173). Yargıtay, Binance Connect ve Trust Wallet olayında temsilcilik araştırması, istinabe, hesap sahibinin kimliği ve siber suçlar sorgusu yapılmadan verilen KYOK’u (11. CD, E. 2024/2829, K. 2024/14948), KYC ile transfer yapılan merkezi borsalardan bilgi istenmeden verilen kararı (11. CD, E. 2025/5763, K. 2026/4543), borsanın Türkiye temsilciliği araştırılmadan ‘basit araştırmayla öğrenebilirdi’ gerekçesiyle verilen kararı (11. CD, E. 2026/529, K. 2026/6491), cüzdan sahibi belliyken ifadesi alınmadan verilen kararı (11. CD, E. 2023/5132, K. 2024/7356) ve Telegram sahte token olayında ‘kendi rızasıyla uydu’ gerekçesiyle verilen kararı (11. CD, E. 2025/4373, K. 2026/1903) kanun yararına bozmuştur. İtirazda hangi araştırmanın eksik kaldığını somut yazın.

Üç hat vardır. Ceza hattında 158/1-f ve l suçlarında banka, ödeme kuruluşu ya da kripto hizmet sağlayıcısı hesabı kırk sekiz saate kadar askıya alabilir, askı içinde hâkim kararıyla el konulur ve menfaat mağdura iade edilir (CMK 128/A); diğer hâllerde 128 el koyma ve 131/2 iade uygulanır, mağdur belliyken müsadere verilemez (TCK 55/1; CGK 2021/487). SPK hattında izinsiz faaliyetin sonuçlarının iptali ve iade için SPK bir ve beş yıl içinde dava açabilir (99/1) ve erişim engeli koyar. Hukuk hattında haksız fiil tazminat davası, ihtiyati haciz ve kripto varlıklara hizmet sağlayıcı aracılığıyla haciz (99/B-7) kullanılır; zamanaşımı iki yıl, ceza zamanaşımı uzunsa on beş yıldır (TBK 72/1). Hizmet sağlayıcı hukuka aykırı faaliyet ve siber saldırı kayıplarından sorumludur (99/B-3-4). Takip adımları için mağdur rehberine bakın.

6362 s.K. 99/A’ya göre yurt dışında yerleşik platformların Türkiye’de yerleşik kişilere yönelik faaliyette bulunması izinsiz kripto varlık hizmet sağlayıcılığı sayılır; Türkiye’de iş yeri açılması, Türkçe internet sitesi oluşturulması ya da doğrudan ya da Türkiye’de yerleşik kişi ve kurumlar aracılığıyla tanıtım ve pazarlama yapılması hâllerinden herhangi biri yeterlidir. SPK içeriğin çıkarılmasına ve erişimin engellenmesine karar verir (99/A-3, 99/3-4) ve izinsiz faaliyet suçu (109/A) için savcılığa başvurur (115). Yurt dışından internet aracılığıyla kaldıraçlı işlem yaptırılması da erişim engeli sebebidir (99/4). Türkiye’deki temsilciler ve tanıtım yapanlar hem 109/A hem de hile varsa dolandırıcılığa iştirak yönünden değerlendirilir.

Savunmanın merkezi para akışıdır: toplanan paranın gerçekten piyasaya çıktığını, yatırımcıların platformda gerçek işlem yapma ve para yatırma-çekme yetkisine sahip olduğunu, zararın piyasa hareketinden doğduğunu şirket defterleri, aracı kurum sözleşmeleri, platform ve sunucu kayıtları, yurt dışı transfer belgeleri ve bilirkişi raporuyla gösterin; Yargıtay bu incelemeyi zorunlu saymıştır (11. CD, E. 2021/41895, K. 2026/1604). Gerçek işlemle oluşan zarar hile değildir (CGK, E. 2022/330, K. 2023/75). SPK izninin bulunmaması 6362 suçlarını gündeme getirir ancak dolandırıcılığın hile unsurunu kendiliğinden oluşturmaz; izin, risk bildirimi ve uygunluk testi belgeleri sunun. Tacir sıfatı (158/1-h) özgü suçtur; kimlik iddiası (158/1-l) ve bilişim aracılığı (158/1-f) olgularını ayrı tartışın. Vasıf değişirse ek savunma isteyin (CMK 226).

Duruma göre. Sistemin ponzi yapısını bilmeden kendi parasını yatıran ve iyi niyetle çevresine anlatan kişi kural olarak mağdurdur; kazanç gösterip başkalarını sisteme sokan, komisyon alan ve sistemin sürdürülemezliğini bilen kişi iştirak bakımından yardım eden ya da müşterek fail olabilir. Yargıtay, bir kısım şikâyetçinin yalnız üye yapıldığı ve sanıklardan birini hiç görmediği dosyada her şikâyetçi yönünden zarar ve iştirakin ayrı ayrı tartışılmasını istemiştir (11. CD, E. 2025/3279, K. 2026/22). Katkınız yalnız hesap, kart ya da bilgi vermekse ceza yarı oranında indirilir (158/4); üç ya da daha fazla kişiyle birlikte hareket iddiasında 158/3 artırımı tartışılır. İfade öncesi müdafiyle görüşün; aldığınız kâr payının iadesi etkin pişmanlık ve zarar giderme bakımından önemlidir.

Piyasa dolandırıcılığı, sermaye piyasası araçlarının fiyatlarına, fiyat değişimlerine, arz ve taleplerine ilişkin yanlış ya da yanıltıcı izlenim uyandırmak amacıyla işlem yapmayı (107/1) ya da fiyatları ve yatırımcı kararlarını etkilemek amacıyla yalan ve yanıltıcı bilgi yayıp menfaat sağlamayı (107/2) cezalandırır; üç yıldan beş yıla kadar hapis öngörür, adli para cezası menfaatten az olamaz ve 107/1’de Hazineye ödemeyle pişmanlık indirimi vardır (107/3). Soruşturma SPK başvurusuna bağlıdır (115); SPK makul şüpheyle borsada işlem yasağı gibi tedbirler uygulayabilir. TCK dolandırıcılığı ise belirli bir mağdurun hileyle aldatılıp zarara uğratılmasıdır; aynı olayda ikisi birlikte bulunabilir, ancak sahte haber ve sinyal grubu kalıbında mağdur doğrudan kandırılıyorsa 158/1-f ön plandadır.

Kâr payının yeni katılımcıların parasından ödendiği sistemler ceza hukukunda dolandırıcılık (157 ya da 158) olarak değerlendirilir; hile, sistemin yeni katılımcı olmadan ayakta kalamayacağının gizlenmesi ve kâr payı ödemeleriyle cazibenin artırılmasıdır (11. CD, E. 2025/3279, K. 2026/22). Üyelik ücreti karşılığı kazanç vaat eden internet sitesi üzerinden faaliyet gösteren 320.000 üyeli organizasyonda yüz yüze para alınması 157 sayılmıştır (15. CD, E. 2018/5932, K. 2020/4510). Tüketici mevzuatı piramit satış sistemlerini yasaklar (6502 s.K. 80); halktan para toplanması sermaye piyasası aracı görünümündeyse 6362 s.K. 109 gündeme gelir. Her mağdur ve her katılımcı için zarar ve iştirak ayrı değerlendirilir.

Hayır, ayrı bir kalıptır. Şifre, doğrulama kodu ya da cüzdan anahtarınız ele geçirilip varlık sizin iradeniz dışında transfer edildiyse mağdur aldatılmış sayılmaz; bilişim yoluyla hırsızlık (142/2-e) ya da bilişim sistemine girme (244) tartışılır (CGK, E. 2015/118, K. 2019/148). Sahte site ya da link üzerinden kodu kendiniz girdiyseniz ticaret mahkemeleri zararı haksız fiilden sayıp borsanın müdahalesi ve kusuru yoksa illiyet bağı kurulamadığına karar verebilmektedir; buna karşılık hizmet sağlayıcı siber saldırı ve bilgi güvenliği ihlallerinden kaynaklanan kayıplardan sorumludur (6362 s.K. 99/B-4). 142/2-e de CMK 128/A kapsamındadır; vasıf ayrımı için suç vasfı rehberine bakın.

Hayır. Girdiğiniz seçenekler ve tutarlar yalnızca tarayıcınızda işlenir, sunucuya gönderilmez ve sayfayı kapattığınızda silinir. WhatsApp özeti düğmesi yalnızca seçtiğiniz başlıkları içeren bir metin hazırlar; göndermeden önce düzenleyebilirsiniz. Dosya numarası, kişi adı ve olay ayrıntısı yazmadan görüşme talep edebilirsiniz. Sayfa yatırım tavsiyesi içermez.

Av. Burakhan Çalışkan

Yatırım dolandırıcılığı dosyanızı birlikte okuyalım

İstanbul Barosu’na kayıtlı olarak Kartal merkezli ofisimizde ceza hukuku alanında çalışıyoruz. Kripto, forex ve yatırım vaadi dosyalarında mağdur şikâyeti ve 128/A takip talepleri, KYOK itirazı, SPK başvurusu ve erişim engeli, platform ve şirket yetkililerinin savunması, para akışı ve bilirkişi incelemesi, iştirak ve 158/4 değerlendirmesi ile iade ve hukuk davası planlamasını yürütüyoruz. Yaklaşımımız her dosyada aynıdır: yargıç değil avukatız; yargılamaz, savunuruz.

Görüşmeler Avukatlık Kanunu m. 36 uyarınca sır saklama yükümlülüğü altındadır. Platformu, dekontları ve olayın kronolojisini aktarmanız ilk değerlendirme için yeterlidir.

0 506 976 23 55 WhatsApp’tan Yazın E-posta Gönderin